Luật Các tổ chức tín dụng.

210 điều

NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG

1. Điều 1 Phạm vi điều chỉnh
2. Điều 2 Đối tượng áp dụng
3. Điều 3 Áp dụng tập quán thương mại
4. Điều 4 Giải thích từ ngữ
5. Điều 5 Sử dụng từ ngữ liên quan đến hoạt động ngân hàng
6. Điều 6 Hình thức pháp lý của tổ chức tín dụng
7. Điều 7 Quyền tự chủ trong hoạt động kinh doanh
8. Điều 8 Quyền hoạt động ngân hàng
9. Điều 9 Hợp tác và cạnh tranh trong hoạt động ngân hàng
10. Điều 10 Trách nhiệm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong việc bảo vệ quyền lợi của khách hàng
11. Điều 11 Người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng
12. Điều 12 Cung cấp thông tin
13. Điều 13 Bảo mật thông tin
14. Điều 14 An toàn dữ liệu và bảo đảm hoạt động liên tục
15. Điều 15 Hành vi bị nghiêm cấm

NGÂN HÀNG CHÍNH SÁCH

1. Điều 16 Thành lập, hoạt động và quản lý nhà nước đối với ngân hàng chính sách
2. Điều 17 Chủ sở hữu và đại diện chủ sở hữu nhà nước của ngân hàng chính sách
3. Điều 18 Vốn điều lệ của ngân hàng chính sách
4. Điều 19 Cơ cấu tổ chức quản lý của ngân hàng chính sách
5. Điều 20 Hội đồng quản trị của ngân hàng chính sách
6. Điều 21 Ban kiểm soát của ngân hàng chính sách
7. Điều 22 Tổng giám đốc của ngân hàng chính sách
8. Điều 23 Bảo đảm hoạt động của ngân hàng chính sách
9. Điều 24 Kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ, báo cáo của ngân hàng chính sách
10. Điều 25 Xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu của ngân hàng chính sách
11. Điều 26 Cơ chế tài chính, tiền lương, tổ chức lại, giải thể, kiểm tra, thanh tra, giám sát ngân hàng chính sách

GIẤY PHÉP

1. Điều 27 Thẩm quyền cấp, sửa đổi, bổ sung và thu hồi Giấy phép
2. Điều 28 Vốn pháp định
3. Điều 29 Điều kiện cấp Giấy phép
4. Điều 30 Hồ sơ, thủ tục cấp Giấy phép
5. Điều 31 Thời hạn cấp Giấy phép
6. Điều 32 Lệ phí cấp Giấy phép
7. Điều 33 Công bố thông tin về khai trương hoạt động
8. Điều 34 Điều kiện khai trương hoạt động
9. Điều 35 Sử dụng Giấy phép
10. Điều 36 Thu hồi Giấy phép
11. Điều 37 Những thay đổi phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận

QUY ĐỊNH CHUNG

1. Điều 38 Chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp, hiện diện thương mại của tổ chức tín dụng
2. Điều 39 Điều lệ của tổ chức tín dụng
3. Điều 40 Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng
4. Điều 41 Tiêu chu ẩn, điều kiện đối với người quản lý, người điều hành và một số chức danh khác của tổ chức tín dụng
5. Điều 42 Những trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ
6. Điều 43 Những trường hợp không cùng đảm nhiệm chức vụ
7. Điều 44 Chấp thuận danh sách dự kiến những người được bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên
8. Điều 45 Những trường hợp đương nhiên mất tư cách
9. Điều 46 Miễn nhiệm, bãi nhiệm
10. Điều 47 Đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực hiện quyền, nghĩa vụ của thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát và người điều hành tổ chức tín dụng
11. Điều 48 Quyền, nghĩa vụ của người quản lý, người điều hành tổ chức tín dụng
12. Điều 49 Cung cấp, công bố công khai thông tin

QUY ĐỊNH CHUNG ĐỐI VỚI TỔ CHỨC TÍN DỤNG LÀ CÔNG TY CỔ PHẦN, CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN

1. Điều 50 Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên và cơ cấu Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên
2. Điều 51 Ban kiểm soát
3. Điều 52 Nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát
4. Điều 53 Quyền, nghĩa vụ của Trưởng ban kiểm soát
5. Điều 54 Quyền, nghĩa vụ của thành viên Ban kiểm soát
6. Điều 55 Tổng giám đốc (Giám đốc)
7. Điều 56 Quyền, nghĩa vụ của Tổng giám đốc (Giám đốc)
8. Điều 57 Hệ thống kiểm soát nội bộ
9. Điều 58 Kiểm toán nội bộ
10. Điều 59 Kiểm toán độc lập

TỔ CHỨC TÍN DỤNG LÀ CÔNG TY CỔ PHẦN

1. Điều 60 Các loại cổ phần, cổ đông
2. Điều 61 Quyền của cổ đông phổ thông
3. Điều 62 Nghĩa vụ của cổ đông phổ thông
4. Điều 63 Tỷ lệ sở hữu cổ phần
5. Điều 64 Chào bán và chuyển nhượng cổ phần
6. Điều 65 Mua lại cổ phần của cổ đông
7. Điều 66 Cổ phiếu
8. Điều 67 Đại hội đồng cổ đông
9. Điều 68 Báo cáo nghị quyết, quyết định của Đại hội đồng cổ đông
10. Điều 69 Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần
11. Điều 70 Nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần
12. Điều 71 Quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần
13. Điều 72 Quyền, nghĩa vụ của thành viên Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần

TỔ CHỨC TÍN DỤNG LÀ CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN

1. Điều 73 Quyền, nghĩa vụ của chủ sở hữu của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên
2. Điều 74 Nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên
3. Điều 75 Quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên
4. Điều 76 Quyền, nghĩa vụ của thành viên Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên

TỔ CHỨC TÍN DỤNG LÀ CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN HAI THÀNH VIÊN TRỞ LÊN

1. Điều 77 Quyền, nghĩa vụ của thành viên góp vốn
2. Điều 78 Chuyển nhượng phần vốn góp
3. Điều 79 Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên

TỔ CHỨC TÍN DỤNG LÀ HỢP TÁC XÃ

1. Điều 80 Tính chất và mục tiêu hoạt động
2. Điều 81 Thành viên của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
3. Điều 82 Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
4. Điều 83 Vốn điều lệ
5. Điều 84 Quyền của thành viên
6. Điều 85 Nghĩa vụ của thành viên
7. Điều 86 Đại hội thành viên
8. Điều 87 Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
9. Điều 88 Nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
10. Điều 89 Quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
11. Điều 90 Quyền, nghĩa vụ của thành viên Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
12. Điều 91 Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
13. Điều 92 Nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
14. Điều 93 Quyền, nghĩa vụ của Trưởng ban kiểm soát của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
15. Điều 94 Quyền, nghĩa vụ của thành viên Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
16. Điều 95 Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
17. Điều 96 Quyền, nghĩa vụ của Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng là hợp tác xã

CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

1. Điều 97 Cơ cấu tổ chức quản lý của chi nhánh ngân hàng nước ngoài
2. Điều 98 Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài

QUY ĐỊNH CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG

1. Điều 99 Nội dung hoạt động được phép của tổ chức tín dụng
2. Điều 100 Lãi suất, phí trong hoạt động kinh doanh của tổ chức tín dụng
3. Điều 101 Quy định nội bộ
4. Điều 102 Xét duyệt cấp tín dụng, kiểm tra sử dụng vốn vay, tài sản cho thuê tài chính
5. Điều 103 Chấm dứt cấp tín dụng, xử lý nợ, miễn, giảm lãi
6. Điều 104 Lưu trữ hồ sơ tín dụng
7. Điều 105 Giao dịch điện tử trong hoạt động của tổ chức tín dụng
8. Điều 106 Cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực ngân hàng

HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

1. Điều 107 Hoạt động ngân hàng của ngân hàng thương mại
2. Điều 108 Vay, gửi tiền, mua, bán giấy tờ có giá của ngân hàng thương mại
3. Điều 109 Mở tài khoản của ngân hàng thương mại
4. Điều 110 Tổ chức và tham gia hệ thống thanh toán của ngân hàng thương mại
5. Điều 111 Góp vốn, mua cổ phần của ngân hàng thương mại
6. Điều 112 Kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối và sản phẩm phái sinh của ngân hàng thương mại
7. Điều 113 Nghiệp vụ ủy thác và đại lý, giao đại lý của ngân hàng thương mại
8. Điều 114 Các hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng thương mại

HOẠT ĐỘNG CỦA CÔNG TY TÀI CHÍNH TỔNG HỢP

1. Điều 115 Hoạt động ngân hàng của công ty tài chính tổng hợp
2. Điều 116 Vay, gửi tiền, mua, bán giấy tờ có giá của công ty tài chính tổng hợp
3. Điều 117 Mở tài khoản của công ty tài chính tổng hợp
4. Điều 118 Góp vốn, mua cổ phần của công ty tài chính tổng hợp
5. Điều 119 Các hoạt động kinh doanh khác của công ty tài chính tổng hợp

HOẠT ĐỘNG CỦA CÔNG TY TÀI CHÍNH CHUYÊN NGÀNH

1. Điều 120 Hoạt động ngân hàng của công ty tài chính chuyên ngành
2. Điều 121 Vay, gửi tiền, mua, bán giấy tờ có giá của công ty tài chính chuyên ngành
3. Điều 122 Mở tài khoản của công ty tài chính chuyên ngành
4. Điều 123 Góp vốn, mua cổ phần của công ty tài chính chuyên ngành
5. Điều 124 Các hoạt động kinh doanh khác của công ty tài chính chuyên ngành

HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG LÀ HỢP TÁC XÃ

1. Điều 125 Hoạt động của ngân hàng hợp tác xã
2. Điều 126 Hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân

HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÀI CHÍNH VI MÔ

1. Điều 127 Hoạt động ngân hàng của tổ chức tài chính vi mô
2. Điều 128 Mở tài khoản của tổ chức tài chính vi mô
3. Điều 129 Vay, gửi tiền của tổ chức tài chính vi mô
4. Điều 130 Hoạt động kinh doanh khác của tổ chức tài chính vi mô

HOẠT ĐỘNG CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

1. Điều 131 Hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài

VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN NƯỚC NGOÀI

1. Điều 132 Thành lập văn phòng đại diện nước ngoài
2. Điều 133 Hoạt động của văn phòng đại diện nước ngoài

CÁC HẠN CHẾ ĐỂ BẢO ĐẢM AN TOÀN TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

1. Điều 134 Những trường hợp không được cấp tín dụng
2. Điều 135 Hạn chế cấp tín dụng
3. Điều 136 Giới hạn cấp tín dụng
4. Điều 137 Giới hạn góp vốn, mua cổ phần
5. Điều 138 Tỷ lệ bảo đảm an toàn
6. Điều 139 Kinh doanh bất động sản
7. Điều 140 Yêu cầu bảo đảm an toàn giao dịch điện tử trong hoạt động ngân hàng
8. Điều 141 Quyền, nghĩa vụ của công ty kiểm soát
9. Điều 142 Góp vốn, mua cổ phần giữa các công ty con, công ty liên kết, công ty kiểm soát
10. Điều 143 Xây dựng phương án khắc phục dự kiến trong trường hợp được can thiệp sớm

TÀI CHÍNH, HẠCH TOÁN, BÁO CÁO

1. Điều 144 Vốn và sử dụng vốn của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
2. Điều 145 Doanh thu và nguyên tắc ghi nhận doanh thu
3. Điều 146 Chi phí và nguyên tắc ghi nhận chi phí
4. Điều 147 Dự phòng rủi ro
5. Điều 148 Phân phối lợi nhuận và các quỹ
6. Điều 149 Năm tài chính
7. Điều 150 Hạch toán, kế toán
8. Điều 151 Chế độ tài chính
9. Điều 152 Báo cáo
10. Điều 153 Báo cáo của công ty kiểm soát
11. Điều 154 Công khai báo cáo tài chính
12. Điều 155 Chuyển lợi nhuận, chuyển tài sản ra nước ngoài

CAN THIỆP SỚM TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

1. Điều 156 Thực hiện can thiệp sớm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
2. Điều 157 Các yêu cầu, biện pháp hạn chế đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được can thiệp sớm
3. Điều 158 Xây dựng, cập nhật, thông qua phương án khắc phục
4. Điều 159 Biện pháp hỗ trợ tổ chức tín dụng được can thiệp sớm
5. Điều 160 Thực hiện phương án khắc phục
6. Điều 161 Chấm dứt can thiệp sớm

QUY ĐỊNH CHUNG

1. Điều 162 Áp dụng kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng
2. Điều 163 Nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Nhà nước, Thống đốc
3. Điều 164 Nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát đặc biệt
4. Điều 165 Trách nhiệm của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
5. Điều 166 Quản trị, điều hành và hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
6. Điều 167 Đánh giá thực trạng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
7. Điều 168 Chấm dứt kiểm soát đặc biệt

PHƯƠNG ÁN PHỤC HỒI TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT

1. Điều 169 Xây dựng và phê duyệt phương án phục hồi
2. Điều 170 Nội dung phương án phục hồi
3. Điều 171 Biện pháp hỗ trợ thực hiện phương án phục hồi
4. Điều 172 Tổ chức thực hiện phương án phục hồi
5. Điều 173 Điều kiện đối với tổ chức tín dụng hỗ trợ
6. Điều 174 Quyền, nghĩa vụ của tổ chức tín dụng hỗ trợ

PHƯƠNG ÁN SÁP NHẬP, HỢP NHẤT, CHUYỂN NHƯỢNG TOÀN BỘ CỔ PHẦN, PHẦN VỐN GÓP CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT

1. Điều 175 Sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
2. Điều 176 Xây dựng và phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp
3. Điều 177 Nội dung phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp
4. Điều 178 Tổ chức thực hiện phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp

PHƯƠNG ÁN CHUYỂN GIAO BẮT BUỘC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT

1. Điều 179 Xây dựng, phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt trong trường hợp có văn bản đề nghị của bên nhận chuyển giao bắt buộc
2. Điều 180 Xây dựng, phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt trong trường hợp chỉ định bên nhận chuyển giao bắt buộc
3. Điều 181 Nội dung phương án chuyển giao bắt buộc
4. Điều 182 Biện pháp hỗ trợ đối với ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc
5. Điều 183 Tổ chức thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc
6. Điều 184 Bên nhận chuyển giao bắt buộc
7. Điều 185 Quyền, nghĩa vụ của bên nhận chuyển giao bắt buộc
8. Điều 186 Xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn

GIẢI THỂ, PHÁ SẢN TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT

1. Điều 187 Giải thể tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
2. Điều 188 Phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
3. Điều 189 Nội dung phương án phá sản
4. Điều 190 Tổ chức thực hiện phương án phá sản

XỬ LÝ TRƯỜNG HỢP TỔ CHỨC TÍN DỤNG BỊ RÚT TIỀN HÀNG LOẠT; VAY, CHO VAY ĐẶC BIỆT

1. Điều 191 Xử lý trường hợp tổ chức tín dụng bị rút tiền hàng loạt
2. Điều 192 Các trường hợp được vay đặc biệt
3. Điều 193 Thẩm quyền quyết định cho vay, lãi suất và tài sản bảo đảm của khoản vay đặc biệt
4. Điều 194 Nguyên tắc xử lý khoản vay đặc biệt

XỬ LÝ NỢ XẤU, TÀI SẢN BẢO ĐẢM

1. Điều 195 Nợ xấu
2. Điều 196 Bán nợ xấu và tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu
3. Điều 197 Mua, bán nợ xấu của tổ chức mua bán, xử lý nợ
4. Điều 198 Mua, bán khoản nợ xấu có tài sản bảo đảm là quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền với đất, tài sản gắn liền với đất hình thành trong tương lai
5. Điều 199 Thứ tự ưu tiên thanh toán khi xử lý tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu
6. Điều 200 Chuyển nhượng tài sản bảo đảm

TỔ CHỨC LẠI, GIẢI THỂ, PHÁ SẢN, THANH LÝ, PHONG TỎA VỐN, TÀI SẢN

1. Điều 201 Tổ chức lại tổ chức tín dụng
2. Điều 202 Trường hợp giải thể, chấm dứt hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
3. Điều 203 Phá sản tổ chức tín dụng
4. Điều 204 Thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong trường hợp giải thể, chấm dứt hoạt động
5. Điều 205 Phong tỏa vốn, tài sản của chi nhánh ngân hàng nước ngoài

QUẢN LÝ NHÀ NƯỚC

1. Điều 206 Trách nhiệm của cơ quan quản lý nhà nước
2. Điều 207 Thẩm quyền kiểm tra, thanh tra, giám sát
3. Điều 208 Quyền, nghĩa vụ của đối tượng thanh tra, giám sát

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

1. Điều 209 Hiệu lực thi hành
2. Điều 210 Quy định chuyển tiếp