Luật Tổ chức tín dụng

131 điều

NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG

1. Điều 1 Phạm vi điều chỉnh
2. Điều 2 Áp dụng Luật các tổ chức tín dụng và các luật có liên quan
3. Điều 3 Áp dụng điều ước quốc tế và tập quán quốc tế trong hoạt động ngân hàng với nước ngoài
4. Điều 4 Chính sách của Nhà nước về xây dựng các loại hình tổ chức tín dụng
5. Điều 5 Chính sách tín dụng
6. Điều 6 Chính sách tín dụng đối với doanh nghiệp nhà nước
7. Điều 7 Chính sách tín dụng đối với hợp tác xã và các hình thức kinh tế hợp tác khác
8. Điều 8 Chính sách tín dụng đối với nông nghiệp, nông thôn và nông dân
9. Điều 9 Chính sách tín dụng đối với miền núi, hải đảo, vùng sâu, vùng xa, vùng có điều kiện kinh tế - xã hội khó khăn
10. Điều 10 Chính sách tín dụng đối với người nghèo và các đối tượng chính sách khác
11. Điều 11 Hợp tác quốc tế trong lĩnh vực ngân hàng
12. Điều 12 Các loại hình tổ chức tín dụng
13. Điều 13 Hoạt động ngân hàng của các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng
14. Điều 14 Quyền hoạt động Ngân hàng
15. Điều 15 Quyền tự chủ kinh doanh
16. Điều 16 Hợp tác và cạnh tranh trong hoạt động ngân hàng
17. Điều 17 Bảo vệ quyền lợi của người gửi tiền
18. Điều 18 Thời gian giao dịch
19. Điều 19 Trách nhiệm đối với các khoản tiền có nguồn gốc bất hợp pháp.
20. Điều 20 Giải thích từ ngữ

CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG

1. Điều 21 Thẩm quyền cấp giấy phép thành lập và hoạt động
2. Điều 22 Điều kiện để được cấp giấy phép thành lập và hoạt động
3. Điều 23 Hồ sơ xin cấp giấy phép thành lập và hoạt động
4. Điều 24 Thời hạn cấp giấy phép
5. Điều 25 Lệ phí cấp giấy phép
6. Điều 26 Sử dụng giấy phép
7. Điều 27 Đăng ký kinh doanh
8. Điều 28 Điều kiện hoạt động
9. Điều 29 Thu hồi giấy phép
10. Điều 30 Điều lệ
11. Điều 31 Những thay đổi phải được chấp thuận

CƠ CẤU TỔ CHỨC CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG

1. Điều 32 Mở sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện; thành lập công ty, đơn vị sự nghiệp
2. Điều 33 Điều kiện, hồ sơ, thủ tục mở sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, thành lập công ty
3. Điều 34 Chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, mua lại, giải thể
4. Điều 35 Liên kết giữa các tổ chức tín dụng hợp tác

QUẢN TRỊ, ĐIỀU HÀNH VÀ KIỂM SOÁT

1. Điều 36 Quản trị, điều hành, kiểm soát
2. Điều 37 Hội đồng quản trị
3. Điều 38 Ban kiểm soát
4. Điều 39 Tổng giám đốc (Giám đốc)
5. Điều 40 Những người không được là thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, người điều hành

HỆ THỐNG KIỂM TRA , KIỂM TOÁN NỘI BỘ

1. Điều 41 Hệ thống kiểm tra, kiểm toán nội bộ
2. Điều 42 Kiểm tra nội bộ
3. Điều 43 Kiểm toán nội bộ
4. Điều 44 Báo cáo kiểm tra, kiểm toán nội bộ

HUY ĐỘNG VỐN

1. Điều 45 Nhận tiền gửi
2. Điều 46 Phát hành giấy tờ có giá
3. Điều 47 Vay vốn giữa các tổ chức tín dụng
4. Điều 48 Vay vốn của Ngân hàng Nhà nước

HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG

1. Điều 49 Cấp tín dụng
2. Điều 50 Loại cho vay
3. Điều 51 Hợp đồng tín dụng
4. Điều 52 Bảo đảm tiền vay
5. Điều 53 Xét duyệt cho vay, kiểm tra việc sử dụng tiền vay
6. Điều 54 Chấm dứt cho vay, xử lý nợ, điều chỉnh lãi suất
7. Điều 55 Lưu giữ hồ sơ tín dụng
8. Điều 56 Quyền và nghĩa vụ của khách hàng vay
9. Điều 57 Chiết khấu, tái chiết khấu, cầm cố thương phiếu và các giấy tờ có giá ngắn hạn khác
10. Điều 58 Bảo lãnh ngân hàng
11. Điều 59 Quyền, nghĩa vụ của tổ chức tín dụng thực hiện bảo lãnh
12. Điều 60 Nghĩa vụ của người được bảo lãnh
13. Điều 61 Cho thuê tài chính
14. Điều 62 Quyền và nghĩa vụ của bên cho thuê
15. Điều 63 Quyền và nghĩa vụ của bên thuê
16. Điều 64 Hoạt động tín dụng của tổ chức tín dụng hợp tác

DỊCH VỤ THANH TOÁN VÀ NGÂN QUỸ

1. Điều 65 Mở tài khoản
2. Điều 66 Dịch vụ thanh toán
3. Điều 67 Dịch vụ ngân quỹ
4. Điều 68 Tổ chức và tham gia các hệ thống thanh toán

CÁC HOẠT ĐỘNG KHÁC

1. Điều 69 Góp vốn, mua cổ phần
2. Điều 70 Tham gia thị trường tiền tệ
3. Điều 71 Kinh doanh ngoại hối và vàng
4. Điều 72 Nghiệp vụ uỷ thác và đại lý
5. Điều 73 Kinh doanh bất động sản
6. Điều 74 Kinh doanh và dịch vụ bảo hiểm
7. Điều 75 Dịch vụ tư vấn
8. Điều 76 Các dịch vụ khác liên quan đến hoạt động ngân hàng

CÁC HẠN CHẾ ĐỂ BẢO ĐẢM AN TOÀN TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG

1. Điều 77 Những trường hợp không được cho vay
2. Điều 78 Hạn chế tín dụng
3. Điều 79 Giới hạn cho vay, bảo lãnh
4. Điều 80 Giới hạn góp vốn, mua cổ phần
5. Điều 81 Tỷ lệ bảo đảm an toàn
6. Điều 82 Dự phòng rủi ro

TÀI CHÍNH, HẠCH TOÁN, BÁO CÁO

1. Điều 83 Vốn pháp định
2. Điều 84 Thu, chi tài chính
3. Điều 85 Năm tài chính
4. Điều 86 Hạch toán
5. Điều 87 Các quỹ
6. Điều 88 Mua, đầu tư vào tài sản cố định
7. Điều 89 Báo cáo
8. Điều 90 Công khai báo cáo tài chính

KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT

1. Điều 91 Báo cáo khó khăn về khả năng chi trả
2. Điều 92 Áp dụng kiểm soát đặc biệt
3. Điều 93 Quyết định kiểm soát đặc biệt
4. Điều 94 Nhiệm vụ, quyền hạn và trách nhiệm của Ban kiểm soát đặc biệt
5. Điều 95 Trách nhiệm của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt có trách nhiệm:
6. Điều 96 Khoản vay đặc biệt
7. Điều 97 Kết thúc kiểm soát đặc biệt

PHÁ SẢN, GIẢI THỂ, THANH LÝ

1. Điều 98 Phá sản tổ chức tín dụng
2. Điều 99 Giải thể tổ chức tín dụng
3. Điều 100 Thanh lý của tổ chức tín dụng

THÔNG TIN VÀ BẢO MẬT

1. Điều 101 Thông tin cho chủ tài khoản
2. Điều 102 Trao đổi thông tin giữa các tổ chức tín dụng
3. Điều 103 Trao đổi thông tin giữa Ngân hàng Nhà nước với tổ chức tín dụng
4. Điều 104 Bảo mật thông tin ngân hàng

TỔ CHỨC TÍN DỤNG NƯỚC NGOÀI, VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG NƯỚC NGOÀI TẠI VIỆT NAM

1. Điều 105 Hình thức hoạt động
2. Điều 106 Điều kiện để được cấp giấy phép thành lập và hoạt động
3. Điều 107 Thẩm quyền cấp giấy phép
4. Điều 108 Hồ sơ xin cấp giấy phép
5. Điều 109 Nội dung hoạt động
6. Điều 110 Vốn và thu, chi tài chính của tổ chức tín dụng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam
7. Điều 111 Hạch toán, báo cáo
8. Điều 112 Chuyển lợi nhuận, chuyển tài sản ra nước ngoài
9. Điều 113 Các quy định khác

QUẢN LÝ NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG CỦA CÁC TỔ CHỨC KHÁC

1. Điều 114 Thống nhất quản lý nhà nước
2. Điều 115 Nội dung quản lý nhà nước về hoạt động ngân hàng
3. Điều 116 Cơ quan quản lý nhà nước

THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

1. Điều 117 Thanh tra ngân hàng
2. Điều 118 Quyền của tổ chức được thanh tra
3. Điều 119 Nghĩa vụ của tổ chức được thanh tra
4. Điều 120 Quyền hạn của Thanh tra ngân hàng
5. Điều 121 Trách nhiệm của Thanh tra ngân hàng

KIỂM TOÁN

1. Điều 122 Kiểm toán
2. Điều 123 Trách nhiệm của Kiểm toán viên

KHEN THƯỞNG VÀ XỬ LÝ VI PHẠM

1. Điều 124 Khen thưởng
2. Điều 125 Các hành vi vi phạm pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng
3. Điều 126 Hình thức xử lý vi phạm
4. Điều 127 Thẩm quyền xử lý vi phạm
5. Điều 128 Khiếu nại, khởi kiện về quyết định xử lý vi phạm hành chính

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

1. Điều 129 Quy định đối với các tổ chức đang hoạt động ngân hàng
2. Điều 130 Hiệu lực thi hành
3. Điều 131 Hướng dẫn thi hành luật